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      建信信托總裁孫慶文:信托業服務財富管理需求有“六大引擎”


        在8月20日舉行的中國財富管理50人論壇(CWM50)“2022夏季峰會”上,建信信托 總裁孫慶文就信托業如何服務客戶財富管理需求分享觀點,提出“深挖信托差異化優勢,打造財富管理六大引擎”。

        中國的財富管理市場方興未艾,麥肯錫研究報告 預測,財富管理市場規模在2025年將突破330萬億元。建信信托發布的《2021年中國家族財富可持續發展報告》也顯示,富裕人群對財富管理的熱衷程度已經高達94%,保值增值意愿越發強烈的同時,財富管理需求也呈現出多元化、個性化的特征。信托公司 的產品服務如何迭代升級滿足客戶新需求?孫慶文結合建信信托探索,提出信托服務財富管理的“六大引擎”。

        一是秉持買方思維,打造開放多元的大類資產配置貨架。他認為,資產配置是衡量財富管理能力的關鍵參數,唯有堅持買方視角,真正“以客戶為中心”,才能提供有溫度的配置方案。秉持買方思維與開放的格局,信托機構 的服務可以更精細化,更深入了解客戶的投資經歷、資產負債、風險偏好等情況,從而真正建立彼此信任的伙伴關系。

        二是立足投研驅動,提升市場投資專業管理能力。孫慶文表示,2022年以來,金融市場的大幅波動對信托機構一、二級市場的投資能力提出了更大的挑戰。他認為,投研先行是信托公司構建新發展格局的核心驅動力 (行情838275,診股 )。“只有打造一支強大的行業專家型人才團隊,做好宏觀政策和行業市場的研究跟蹤,才能全面把握股權市場和權益市場的投資機遇;只有持續迭代產品思路和策略,才能成功打造證券投資 、股權投資、財富管理多點開花的創新高地。”

        三是打破業務邊界,構建內部財富管理協同機制。信托機構橫跨貨幣市場、資本市場 、實業市場三大領域,可在多個市場進行資產配置,在業內有著“金融百貨公司”的美譽。這也意味著信托機構天然具有為投資者提供多品類產品的優勢。“信托機構轉型經營思路,應從‘業務為導向’轉向‘客戶為導向’,大力發揚業務發展協同的獨特優勢。”孫慶文說。

        四是重塑傳統優勢,開辟信托特色的另類投資新賽道。區別于其他資管機構,信托公司在不動產和基礎設施投資領域積累了豐富經驗。孫慶文認為,在信托文化向精耕細作轉型的浪潮中,這一優勢不能放棄,但須發掘新思路,探索新領域。

        他介紹,近兩年,建信信托聚焦核心城市的優質存量持有型物業,深入挖掘不動產等另類資產的全產業鏈價值,捕捉投資機會,積極滿足高凈值客戶的多元化配置需求。同時,建信信托重點布局公募REITS 賽道,目前落地7單REITs戰投,并開足馬力拓展Pre-REITs業務,進一步豐富委托人的投資選擇。

        “信托公司的投資轉型應該厘清‘募投管退’關鍵環節,全面重塑傳統業務的流程和組織架構,提供符合高凈值客戶風險偏好的,具有穩定、可預期現金流的資產。”孫慶文說。

        孫慶文提出第五個引擎是,深耕信托本源,滿足“財富傳承”多元化需求。近年來,高凈值人群逐步認識到財富傳承與風險隔離的重要性。信托工具在賬戶管理、財產獨立方面的制度優勢,促使家族信托和家庭信托的規模在2018年后出現井噴式的增長。家族信托市場 如今已進入常態化應用、思考以及運營管理的時代,各家機構正加碼布局。“信托公司需要堅持有所為、有所不為,運用好信托牌照優勢;需要堅守行業發展的長期主義,保持核心競爭力,只有自身實現可持續發展,才能更好地服務家族百年傳承。”

        此外,孫慶文還提出,要借力數智升級,優化客戶委托體驗,為信托普惠積蓄動力。

        “當下財富管理市場既有機遇,也有挑戰,為正處于轉型變革期的信托機構提供了更大的舞臺。在實現共同富裕的宏大背景下,我們信托機構要有守正出新、馳而不息的韌勁;要成為客戶‘創造財富、管理財富’的專家顧問,以及家族傳承的終身托付。”孫慶文表示。

       
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